Les CGP sont des agents très indispensables pour optimiser la gestion de patrimoine ou pour investir. Contrairement à ce qu’on pense, ces professionnels n’offrent pas des services uniquement à une classe d’élite. Tout le monde peut-il recourir aux conseils en gestion de patrimoine ? Cet article vous en dira plus.
La capacité d’épargne
Il n’est pas nécessaire d’avoir un patrimoine d’une grande valeur avant de faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine. En effet, vous pourriez contacter un CGP si vous êtes disposé à mettre de côté environ 500 € mensuellement. Une personne ayant un salaire de 10 000 € par mois peut ne pas pouvoir faire appel à un CGP. Tandis qu’une personne qui perçoit 5 000 € peut bien le faire.
Si par exemple vous gagnez 10 000 € mensuellement et utilisez immédiatement tout votre argent sans épargner vous ne pourrez pas faire recours aux services d’un professionnel en gestion de patrimoine. Par contre, si vous gagnez 5 000 € par mois, mais arrivez à épargner près de 500 € à chaque fois, il y a de fortes chances que vous puissiez bénéficier des conseils en gestion de patrimoine. L’essentiel n’est pas ce que vous gagnez, mais votre capacité à épargner.
La valeur minimale du patrimoine pour faire recours à un CGP
Si vous n’avez pas la possibilité d’épargner, mais disposer d’un patrimoine, vous pourrez faire recours à un conseiller en gestion de patrimoine. Toutefois, votre patrimoine doit avoir une certaine valeur. La plupart des CGP ne s’intéressent qu’aux patrimoines valant plus de 100 000 €.
Certains conseillers acceptent uniquement de suivre ceux qui ont un patrimoine de plus de 200 000 €. Cependant, il est possible de trouver des CGP prêts à vous accompagner si votre patrimoine vaut au moins 25 000 €. Ces types de conseillers sont très rares !
L’âge idéal pour faire recours à un conseiller en gestion de patrimoine
Généralement, on pense que les services des CGP sont spécialement réservés aux personnes plus âgées. Cette conception est bien fausse ! En effet, les jeunes devraient plus songer à contacter un CGP. Pendant cette période de la vie, on a généralement moins de charge et pas d’emprunt à rembourser.
Faire appel à un CGP le plus tôt possible permet de mieux préparer votre retraite, surtout si vous êtes un indépendant. De plus, vous aurez le temps de profiter des bénéfices que vous ferez grâce aux conseils avisés de votre prestataire.
Dans quelle situation faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine
Que vous ayez une forte capacité d’épargne ou non, ou que vous disposiez ou non d’un patrimoine, vous n’êtes pas tenus de faire appel à ce professionnel. Toutefois, leur service s’avère indispensable dans certaines situations. Lorsque vous désirez déléguer votre gestion de patrimoine, accroître vos retours sur investissement ou prendre les bonnes décisions en investissement par exemple, il est important de faire recours à un CGP.
